Økonomisk kriminalitet

Økonomisk kriminalitet er, ifølge Økokrim, profittmotiverte, lovstridige handlinger som ofte begås innenfor- eller med utspring i, en økonomisk virksomhet som i seg selv er – eller gir seg ut for å være – lovlig. Økonomisk kriminalitet blir dessverre i større og større grad en del av vår hverdag. Den økonomiske kriminaliteten har jo tradisjonelt, først og fremst, rammet økonomiske- eller ideelle samfunnsinteresser eller store organisasjoner som finansinstitusjoner eller industriselskaper. Virkeligheten er imidletid etterhvert blitt annerledes, fordi det nå også florerer av saker med økonomisk kriminalitet på praktisk, økonomisk nivå.

Ny bølge av Windows-svindlere

Eva Rekve fra Stavanger ble lurt av mann som ringte og sa han var teknisk hjelp fra Windows. - Svindelforsøkene har økt i omfang de siste ukene, melder Microsoft Norge.

Tirsdag ettermiddag fikk Eva Rekve i Stavanger telefon fra en mann som snakket engelsk med indisk aksent, og som sa han ringte fra Windows technological help. Han sa han hadde hørt at datamaskinen hennes ikke fungerte sånn som den skulle.

Og det stemte jo forsåvidt det. Den er veldig sen og treg, jeg har irritert meg over den lenge. Så jeg tenkte at hvis det er noe feil med min pc, kunne det vært kjekt å rette opp i det, sier Rekve til Aftenbladet.no. Kilde: www.aftenposten.no

15.05.12

Skatteetaten og politiet med storrazzia over hele Norge

Over 70 personer fra Skatteetaten og politiet aksjonerte tirsdag morgen i det største skatteraidet siden 2009

Målet for aksjonen, som startet tirsdag klokken 09 på morgenen, var privatpersoner og bedrifter som sender ut falske regninger - såkalte fiktive fakturaer.

Dette er den største aksjonen vi har gjennomført siden oppstarten av prosjektet i 2009 med deltakelse fra over 70 personer fra hele landet, forteller avdelingsdirektør Jan-Egil Kristiansen ved Skattekrimavdelingen i Skatt øst. - Vi har i lengre tid kartlagt pengetransaksjonene mellom et omfattende nettverk av personer og virksomheter i Oslo-området. Kilde: www.nordlys.no

11.05.12

PwCs årlige antikorrupsjonskonferanse

Internasjonalt er det en klar trend at myndighetene følger opp kampen mot korrupsjon ved å kreve at virksomhetene har implementert robuste forebyggende tiltak

Vi ser nærmere på hva som kreves for at et antikorrupsjonsprogram skal tilfredsstille relevante internasjonale regelverk, herunder UK Bribery Act og multilaterale utviklingsbankers sanksjonssystemer. Seminaret arrangeres i samarbeid med Transparency International Norge.

08.05.12

Advarer mot svindel etter nettbanktrøbbel

Flere bankkunder har mottatt e-post om at de må oppgradere informasjonen sin i nettbanken etter problemene søndag. Forbrukerombudet advarer, for dette er svindelforsøk

Etter det ombudet kjenner til, er det sendt ut slike e-poster som tilsynelatende kommer fra flere ulike norske banker. - Det er svært enkelt å manipulere e-poster slik at det ser ut som at avsenderen er en seriøs bedrift istedenfor en kreativ svindler, sier forbrukerombud Gry Nergård. Kilde: www.dagensit.no

08.05.12

Foto: Til venstre politioverbetjent Anders Beck, Skimminggruppa, Sentrum Politistasjon, Oslo og Espen Munch, salgssjef i Kredinors divisjon Bank/Finans.

Se hvorfor Norge er attraktivt for skimming og ID-tyveri

- Skimming, ID-tyveri og flere aktuelle temaer ble tatt opp på Kredinors fagdag Bank/Finans, 2012

Fagdagen ble arrangert på Clarion Hotel Royal Christiania i Oslo, torsdag 3. mai. Ca 125 av Kredinors kunder innen bank/finans-sektoren var til stede, noe som viser en sterkt økende bransjeinteresse for dette arrangementet, som nå ble arrangert for fjerde gang. Deltakerne ble først ønsket velkommen av Signe Bjarttun Jørgensen, Øk.direktør/konst. leder i Kredinor. Espen Munch, salgssjef i Kredinors divisjon Bank/Finans, var dagens konferansier.

Skimming og ID-tyveri

Dagens første foredrag var Skimming og ID-tyveri, v/politioverbetjent Anders Beck, Skimminggruppa, Sentrum Politistasjon, Oslo. Oslo politidistrikt opprettet på Sentrum politistasjon en egen gruppe i 2009 med et formål å arbeide opp imot denne problematikken. Anders Beck snakket om grupperinger og metoder.

Hva er egentlig Skimming ?

Skimming er en fellesbetegnelse på ulovlig kopiering av innhold i magnetstriper på kreditt- og betalingskort. Det svindlerne er på utkikk etter er din pinkode + informasjon fra kortets magneststripe.

Les mer om - Kredinors fagdag for Bank/Finans.

04.05.12

Dette er ikke en minibank

Kortsvindlerne blir trådløse og stadig mer avanserte, melder www.vg.no

Skimming er en gammel slager i kriminelle miljøer. En dings festet til minibanken snapper opp magnetstripen din mens et kamera ser koden din. Ikke alle skimming-forsøk er like vellykkede. Du har vel sikkert sett minibanker i byen du bor som har fått drillet et kamerahull i seg.

07.05.12

To av ti stjeler data når de slutter

Og verstingene er de som har enklest tilgang til selskapets hemmeligheter

To av ti tar med seg informasjon fra arbeidsgiveren når de slutter, viser en nordisk undersøkelse som IBAS har fått utført. Tyveriene av informasjon skjer oftest rett før ansatte går fra gammel til ny jobb, og de fleste gjør det for å kunne avansere hurtigere ved å oppnå raske resultater på kort tid i ny jobb.

Undersøkelsen viser at de mellom 51-64 år og med inntekt over 800.000 er de verste. Denne gruppen er de som gjerne har størst tilgang til sensitiv selskapsinformasjon, og det er disse som hyppigst innrømmer å stjele tidligere arbeidsgivers strategier og planer. Den fremste årsaken er at de vil unngå å gjøre samme jobb to ganger. Resultatene var like på tvers av Norge, Sverige og Danmark. Kilde: www.teknofil.no

04.05.12

Experian reveals mortgage fraud increases for fifth successive year

Experian Identity & Fraud has revealed that fraudulent applications for mortgages increased by eight per cent in 2011, marking the fifth consecutive year in which the rate of mortgage fraud has increased

Around 34 in every 10,000 applications for mortgages were found to be fraudulent in 2011, compared to just 15 in every 10,000 in 2006. The overall rate of fraud at the point of application across the UK's financial services sector increased by four per cent in 2011 to just over 17 in every 10,000 applications. In addition to record mortgage fraud [http://www.experian.co.uk/identity-and-fraud/fraud-prevention-and-detection.html ] figures, this overall increase was also driven by growth in insurance and current account fraud.

02.05.12

Falske fakturaer

Hva gjør du når det dukker opp betalingskrav for noe du aldri har kjøpt? Her finner du svaret!

Har din bedrift opplevd å motta ferdig utfylte fakturaer med krav om betaling, uten at det som faktureres noen gang er bestilt? Kanskje ikke engang varen eller tjenesten er mottatt? Når slike fakturaer utstedes uten at det på forhånd forligger avtale om kjøp og salg, kaller vi det negativt salg eller fakturabedrageri.

Det er ingen tvil om at du i henhold til gjeldende rett ikke er forpliktet til å betale for varer eller tjenester som du ikke på forhånd har bestilt. Dette gjelder enten du er næringsdrivende eller forbruker. Kilde: www.kvinnheringen.no

30.04.12

Slik foregår SMS-svindelen

Samtidig som Finn.no får opp mot 200 henvendelser i uken om forsøk på SMS-svindel, står norske myndigheter uten mulighet til å stanse den sterkt økende organiserte kriminaliteten

Nettsvindlerne blir stadig mer utspekulerte. Sist i rekken av frekke metoder for å lure godtroende nordmenn, er norskspråklige SMS-meldinger som sier avsenderen ønsker å kjøpe en vare som ligger til salgs på internett. Kilde: www.nrk.no

25.04.12

Viser muskler i kampen mot ID-svindel

En bølge av ID-kriminalitet skyller inn over Norge

Kjell-Ola Kleiven i Risk Information Group tar opp kampen. Kilde: www.hegnar.no

18.04.12

Slik svindles du av falske Microsoft

DinSide har snakket med svindlerne som hevder de ringer fra Microsoft

DinSide advarte i fjor høst mot en ny type svindel: Falske telefoner fra Microsoft. Her hevdes det gjerne at PC-en din er infisert av virus, og at Microsoft derfor vil hjelpe deg. Dette er selvfølgelig bare tull, for det svindlerne egentlig vil er å få kontroll over maskinen din. Og da er det bare fantasien som setter grenser for hva de kan foreta seg. De kan for eksempel få tilgang på nettbanken din for å stjele pengene dine. Kilde. www.dinside.no

16.04.12

Nedgang i kortsvindelen

I fjor tapte norske banker 126 millioner kroner i forbindelse med kortmisbruk. Det er en nedgang på 37 prosent fra 2010

Innføringen av chip på bankkortene har fått kortsvindelen til å stupe de siste årene. Fra 2009 til 2010 sank svindelraten i Norge med 17 prosent og fra 2010 til 2011 med 7 prosent til 200 millioner kroner. – Dette er en gledelig utvikling der chiputbredelsen, regionsperrer, mobilvarsling og effektivt politiarbeid er blant de viktigste årsakene, sier kommunikasjonssjef Stine Neverdal i Finansnæringens Fellesorganisasjon (FNO). Kilde: www.siste.no

10.04.12

Hvitvasket 40 millioner

Skattemyndighetene i Norge har aldri tidligere avdekket en større hvitvaskingssak

Sentralt står en 33 år gammel romeriking. Ved å ha sendt og cashet ut fiktive fakturaer, skal 33-åringen fra Øvre Romerike ha hjulpet en rekke firmaer i renholds- og byggebransjen med å unndra store pengesummer i skatt og avgifter.

Ifølge kilder Romerikes Blad har snakket med, mistenkes mannen for å ha hvitvasket 40 millioner kroner via sitt firma – et firma som myndighetene mistenker er opprettet hovedsakelig for å hvitvaske penger. Kilde: www.rb.no

26.03.12

Alpinstjerne tiltalt for millionsvindel

Stjernealpinist fra gullalderen er tiltalt for svindel av alt fra pizzaer og frimerker, til mobiler og kredittinformasjon

Ove Nygren var et av Norges største alpintalenter fra den historiske generasjonen med blant andre Jagge, Aamodt og Kjus. Nygren fikk med seg tre sesonger på alpinlandslaget før han reiste til USA og ble en av de største stjernene i proffsirkuset der. Millionene trillet inn. Kilde: www.na24.no

19.03.12

Næringsdrivande blir plaga av kataloghaiar

Forbrukarombodet får ei rekkje klager frå næringsdrivande som har fått fakturaer for tenester dei aldri har bestilt

Slike fakturaer er forbode, men Forbrukarombodet kan ikkje gripe inn mot problemet. Forbrukarombodet får stadig tips og klager om såkalla kataloghaiar. Mellom anna sender selskapa Din Opplysning og Teleopplysningen.no ut fakturaer til næringsdrivande utan at noko er kjøpt eller bestilt. Ein anna framgangsmåte er at kataloghaiane ber dei næringsdrivande via telefonen om å stadfeste at opplysningane i registeret er korrekte, for på den måten å få dei næringsdrivande til å inngå ein avtale.

I desse sakene kan ikkje Forbrukarombodet gripe inn fordi saker som gjeld næringsdrivande fell utanfor ombodets tilsynsområde. Forbrukarombodet sitt tilsyn skal ifølgje marknadsføringslova § 34 skje «ut fra hensynet til forbrukerne».

I desse tilfella vil det ofte vere spørsmål om det er inngått ein rettsleg bindande avtale mellom den næringsdrivande og firmaet. Aktuelle reglar for dette er å finne i avtalelova. Særleg § 30 er aktuell i desse tilfella.

19.03.12

Katalog-selskapene

Jeg har skrevet litt om dette før. Men nå er de der igjen

De usle katalogselskapene. De som ringer deg og fanger deg i en eller annen katalogoppføring som du ikke hadde tenkt deg. Som deretter sender deg en saftig regning, og som ikke skyr noe for å drive inn sine utestående summer.

Enten det er ved inkasso eller rettsapparatet. De ringer deg gjerne slik. «Men da er det greit, skal vi bare slå fast at det blir den løsningen?» Du famler i blinde, javisst – har du snakket med denne personen før. Hva er det dere skal sluttføre sammen? Kilde: www.byavisen.net

14.03.12

Sendte over 60 fiktive fakturaer

For å kunne betjene sin egen gjeld, sendte den 22 år gamle sarpingen ut over 60 fakturaer til bedrifter og privatpersoner i fjor vinter

Da 22-åringen var i pengeknipe, fikk han en idé om hvordan han kunne spe på inntekten for å kunne betjene banklånet sitt: På internett laget han fakturaer, som han sendte til en rekke bedrifter og privatpersoner – i håp om at de ville betale dem uten å sette spørsmålstegn ved dem. Kilde: www.sa.no

13.03.12

Flere rammes av luresalg

Å kreve penger av ufrivillige kunder, såkalt negativt salg, er ulovlig

Men stadig flere prøver å lure deg. - Du kan nekte å betale, men ikke forbli passiv, råder Forbrukerombudet. Kilde: www.vg.no

Har du fått en vare i posten du aldri har bestilt, med en faktura på slep? Eller, om mulig enda frekkere: Kun faktura og ingen vare? Eller sa du ja til en gratis prøvepakke, men ble fanget i et abonnement med månedlige betalingskrav? Ikke betal, råder Forbrukerombudet.

12.03.12

Målrettet Nigeria-svindel mot kristne

Send bibler, ber en angivelig nigeriansk kvinne. Senere kommer spørsmål om penger, tror Økokrim

«Kjære venn i Herren. Jeg hilser deg, du som er i Kristus. Det er en velsignelse å nå deg gjennom dette mediet og jeg ber om at vi skal bli bedre kjent. Denne e-posten er kun et første steg i vår relasjon.»

Slik begynner e-posten fra en angivelig nigeriansk kvinne bosatt i byen Benin, sendt til en av Vårt Lands medarbeidere. Kilde: www.vl.no

06.03.12

240.000 nordmenn utsatt for id-tyveri

240.000 nordmenn har fått sin identitet misbrukt, viser en ny forskningsrapport, skriver Dagens Næringsliv

Tallene presenteres i en ny rapport utarbeidet av Sifo (statens institutt for forbruksforskning) på vegne av Barne-, likestillings- og inkluderingsdepartementet. Kilde: www.dagensit.no

02.03.12

Mange utsatt for ID-tyveri – uten å vite om det

Politiet frykter mange blir utsatt for svindel og identitetstyveri uten at de vet om det

En av årsakene er bankens rutiner for utsending av nye bankkort. Denne uka tok politiet i Stavanger en mann med omkring 50 kort de tror er stjålet fra postkasser i byen. Politiet bekrefter at denne formen for identitetstyveri er et problem over hele landet.

14.02.12

Ensomme nordmenn går konkurs etter å ha blitt svindlet på nett

Bare i fjor ble vi lurt for 100 mill.

Kvinnen sendte 900.000 kroner til en «kjæreste» hun aldri har møtt. Ingen er lettere å lure enn kjærlighetssugne nordmenn.

14.02.12

Tømte kontoer for 300.000 etter pinkodetyverier

To rumenere skal ha stjålet bankkort og penger fra eldre kvinner over hele Østlandet

Hun har blitt mer engstelig etter dette. Det forteller bistandsadvokat Bjørn Erik Serkland til Nrk.no. Han representerer en 84 år gammel dame fra Skien. Hun har i likhet med sju andre kvinner opplevd å bli frastjålet bankkortet. To menn i 30-åra fra Romania er tiltalt for disse tyveriene.

84-åringen skal vitne i retten, sier advokat Serkland. Det skal også flere av de andre kvinnene.Distraherte kvinnene Rumerne skal ha brukt samme framgangsmåten ved alle de åtte tilfellene de er tiltalt for. Mennene observerte kvinnene mens de brukte betalingskortet og pinkoden. Deretter distraherte de kvinnene og tok fra dem kortet eller veska.

08.02.12

Tiltalt for bedrageri av banken

En eks-advokat og et ektepar er tiltalt for å ha lurt DNB NOR til å gi dem et boliglån på 8,3 millioner. Eks-advokaten mener han selv er blitt lurt

Økokrim mener tidligere advokat Steingrim Wolland (51) og et ektepar på 47 og 35 år forledet DNB NOR Bank til å innvilge et lån på bakgrunn av uriktige opplysninger om blant annet inntekt, gjeld, antall kreditorer og hvem som skulle benytte eiendommen.

Høsten 2007 fikk Wolland og den 35 år gamle kvinnen et lån på 8,3 millioner kroner for å kjøpe eiendommen i Hurum. Eiendommen ble samme år kjøpt for 11,5 millioner.

07.02.12

Svindler minibankkunder med mobilkamera

Intetanende nordmenn svindles med enkle metoder

Bildene fra overvåkningsvideoen av en minibankautomat på Lillestrøm levner ingen tvil. Med dobbelsidig tape fester en av mennene et mobiltelefonkamera i minibankautomaten mens den andre holder vakt. De trekker seg tilbake og venter på kunder. Kundene kommer og taster koden - som fanges på film av banden.

06.02.12

135 av 250 spisesteder tatt for regnskapsfusk

Avsløringen kom etter en hemmelig storaksjon mot restauranter, kafeer og gatekjøkken i Oslo. Politiet etterforsker fortsatt flere saker, og flere anmeldelser kan komme fra Skatt øst

Metoden for avsløringen var enkel. 65 skattekontrollører fra hele landet deltok i aksjonen i fjor vår der de først besøkte spisestedene som vanlige gjester, spiste og betalte kontant. Uken etter kom de tilbake og sjekket om kjøpet var registrert i kassen.

Samtlige 41 spisesteder som er ilagt forelegg av politiet etter skatteaksjonen, har vedtatt forelegget. Totalt har Skatt øst påtalt brudd på regnskapsloven hos 135 av de 250 spisestedene som ble sjekket. Men omfanget av skattejukset kan øke i omfang. Skatterevisorene foretar nå dypdykk i regnskapene til flere spisesteder der det er mistanke om spesielt omfattende lovbrudd. Disse sakene er foreløpig ikke politianmeldt

06.02.12

Vil stoppe korrupsjon og ulovlig samarbeid i byggebransjen

Etterlyser sladder om korrupsjon

NHO og Konkurransetilsynet går til felles innsats for å stoppe korrupsjon og ulovlig samarbeid i bygg- og anleggsbransjen, melder Aftenposten. Juksere kan få amnesti om de enten angir seg selv eller andre. Når noen jukser blir det vanskeligere for andre å drive skikkelig. Konkurransen blir skjev, og Konkurransetilsynet går nå nye veier for å få flere varsler om ulovlig samarbeid og korrupsjon.

Sammen med NHo og byggebransjen har Konkurransetilsynet nå dratt i gang en storstilt informasjonskampanje mot bygg- og anleggsbransjen i Norge. De oppfordrer selskapene med rene ord om å varsle dersom de ser kriminalitet- enten hos seg selv eller andre.

Ordningen med lemning har eksistert i flere år, men effekten har ikke vært god nok, skriver Aftenposten.

01.02.12

Du vil bli rammet av ID-tyveri

Alle nordmenn må regne med å bli utsatt for ID-tyveri flere ganger i løpet av livet

Det mener Datatilsynet blir konsekvensen dersom økningen i antall ID-tyverier fortsetter i samme takt som til nå. – Det fins ingen konkrete tall på hvor mange nordmenn som rammes av IDtyveri hvert år, sier Bjørn Erik Thon i Datatilsynet.

Men en undersøkelse TNS Gallup har gjort for Norsk Senter for Informasjonssikring (NorSIS) viser at rundt 80.000 nordmenn er rammet av dette de to siste årene. Som Moss Avis tidligere har skrevet, har den tidligere Frppolitikeren Michael Torp i Rygge blitt utsatt for ID-tyveri og tyveri av post fra postkassen sin.

01.02.12

Økonomi-forbrytelser 2011

- Politidirektoratets kommenterte STRASAK-tall 2011

Fra 2010 til 2011 kom det inn 4,8 prosent flere anmeldelser innen økonomisk kriminalitet, mens de siste 5 årene viser en vekst på hele 17,1 prosent. Grove bedragerier, korrupsjon og forsikringssvindel økte voldsomt i fjor, skal man tro antall politianmeldelser (Kilde:Finansavisen).

I STRASAK-rapporten skriver Politidirektoratet "at det kan være vanskelig å si noe om det reelle omfanget av økonomisk kriminalitet, grunnet store mørketall".

30.01.12

CreditNews: Nyheter og faginformasjon om praktisk økonomi og pengestrøm

Redaktør Owe Rud - www.creditnews.no - Copyright © 2009 Credit News - Org.nr.: 988 295 515 MVA