Ta kontroll over kontantstrømmen

En av de viktigste utfordringene innen management er å sikre kontroll på likviditeten. Dette er ofte komplisert i bedrifter med mange kontoer i forskjellige banker og i ulike valutaer.

Viktigheten av rett verktøy

En annen sentral utfordring er å sikre best mulig kvalitet på likviditetsprognosene. – Vel, vi gikk inn i fi nanskrisen uten et tilfredsstillende system, og oppdaget at det å være en global aktør uten et slikt verktøy ikke er optimalt, sier Trond Stabekk, Executive Vice President og CFO i Kongsberg Automotive.

– Anskaff elsesprosessen ble grundig og konstruktiv. Vi gikk grundig inn i våre unike behov og hvilke forventninger vi hadde til et slikt system. Kort fortalt gikk vi fl ere runder med aktuelle tilbydere, og falt til slutt ned på en løsning vi er svært komfortable med og som vi føler oppfyller våre krav, sier han.

Balansegangen mellom et operativt system og et system som er for omfattende for rasjonelt bruk, kan være avgjørende for en vellykket utnyttelse.

Finn rett partner

Et langsiktig fokus på kjernevirksomheten kan for mange utgjøre en betydelig utfordring. Her er kompetanse og erfaring fra lignende prosesser kritiske for å lykkes.

– Det er flere avgjørende kriterier i en slik prosess, men for vår del var det svært viktig at valget vi gjorde var så velfundert som mulig. Det vi så etter var en samarbeidspartner som for det første vil fi nnes i overskuelig fremtid. Dernest ønsket vi en aktør der vi ville få oppmerksomhet rundt våre behov. Flere aktører var rett og slett så store at vi ikke alltid ble prioritert slik vi ønsket det. Et annet moment var selve løsningen som fullt ut ivaretar våre unike behov, forklarer Stabekk.

– Ja, vi er i dag helt trygge på at informasjonen som kommer fra banken er 100 prosent oppdaterte og gir oss et korrekt bilde av kontantstrømmen til enhver tid. Det betyr at vi kan distribuere midler til og fra våre datterselskaper uten å måtte benytte kassakreditt eller forskuttere på andre måter, forklarer han.

– Det går fort å etablere kredittrammer og intern funding, og vi sparer mye på direkte transaksjonsutgifter, sier han.

Bra system gir gevinster

Urolige tider som i tilfellet med finanskrisen vil favorisere bedrifter med solid virksomhetsstyring og et aktivt forhold til eget risikobilde.

– Det er viktig å merke seg at systemet i seg selv kun er et administrativt verktøy. Det genererer ikke penger i seg selv, men et fungerende system vil gi mange gevinster, også rene besparelser, fremholder han.

Ulike virksomheter har ulike utfordringer. I dagens turbulente markedssituasjon har finansiering av ekspansjon for mange blitt en større utfordring enn tidligere. Prognoser, risikostyring, kontantstrømanalyser og likviditetsstyring er også blitt viktigere, ettersom risikoen for å komme i finansielle stressituasjoner har økt.

Stabekk understreker momenter som tilgang til nødvendig og korrekt informasjon til rett tid – både finansiell informasjon og intern cashfl owrapportering.

– Det jeg vil si om valg av system, er først og fremst grundig behovsanalyse fundert på bedriftens unike forutsetninger, ressurser og mål, sier Stabekk.

– Videre er det kritisk viktig å ta seg tid til å vurdere de ulike leverandørene i forhold til løsning, pris og ikke minst service. Ett poeng er å fokusere på behovet, og ikke la seg blende av systemer med uttallige flotte løsninger. Et annet poeng er dialogen med leverandøren; vil du være stor nok til at de lytter til deg, eller risikerer du å bli oversett? Det er viktig å gå grundig gjennom både systemet i seg selv og den langsiktige samarbeidsmodellen som kommer ut av det, sier Stabekk til slutt.

TOM AMRIATI-LØVÅS

redaksjonen@mediaplanet.com